Ich habe einige wichtige Dinge aus diesem Buch gelernt:

1. Eheringe verlieren an Wert und Sie sind besser dran, eine passende IRA zu bekommen.

2. Sie sollten immer in loser Schüttung kaufen.

3. Niemals mit Waren handeln.

4. Investmentprofis wissen nicht viel mehr als Sie und diejenigen, die dies tun. Sie haben keinen Zugang zu ihnen.

5. Im Allgemeinen habe ich gelernt, Dinge zu kaufen, die wertschätzen (Investmentfonds, Sparkonten, Häuser), als Dinge, die abwerten (Kleidung, Autos), und nicht, dass ich zu diesem Zeitpunkt überhaupt etwas kaufen kann.

Das war ein sehr hilfreiches Buch.

Ich mochte dieses Buch als Einführung in das Investieren wirklich nicht, vor allem, weil es überhaupt nicht über die Asset Allocation spricht und keine vollständige Strategie vorschlägt. Die beiden vorherigen Bücher, die ich gelesen habe, Die Investitionsantwort: Lernen Sie, Ihr Geld zu verwalten und Ihre finanzielle Zukunft zu schützen und Das tun reiche Leute waren meiner Meinung nach viel besser und auch viel kürzer (ca. 100 Seiten).

Aber andere Probleme mit diesem Buch waren:
- Es geht kaum um Diversifikation
- Zu viel Wert auf Aktien und riskante Strategien, um mit ihnen umzugehen
- Einige Diagramme / Tabellen, die irreführend sind ("Nicht für Aktiensplits angepasst", wtf ??)
- Zu lang. Es gibt 50 Seiten darüber aus, wie man Geld spart, was nicht in ein Investitionsbuch zu gehören scheint
- Plural von Anekdoten sind keine Daten. Er gibt viele persönliche Anekdoten, aber das waren nur Glücksfälle, deshalb scheint es nicht sinnvoll, sich auf sie zu verlassen
- Er schlägt vor, nur in Aktien zu investieren, ist die bestmögliche Strategie. Die anderen Bücher, die ich erwähne, beweisen, dass dies nicht der Fall ist (das Hinzufügen von Anleihen erhöht Ihre Gesamtrendite).

Damit Sie etwas aus einem Anlagebuch lernen können, müssen Sie in der Lage sein, aufmerksam zu sein. Dies ist einfach nicht möglich, wenn Sie eine Reihe von Formeln, Zahlen und langweiligen Ratschlägen überfliegen. Zumindest für mich ist es nicht.

Dieses Buch ist lustig. Es zeigt Ihnen nicht nur, wie man spielt, sondern ob Sie überhaupt spielen sollten. Andrew versucht nicht, eine bestimmte Strategie voranzutreiben, sondern versucht, Ihnen die Werkzeuge zu geben, mit denen Sie eine für sich selbst auswählen können.

Crossposted von: http://linguisticturn.wordpress.com/2...
Here is a test. Suppose you had $100 in a savings account that paid an interest rate of 2% a year. If you leave the money in the account, how much would you have accumulated after five years: more than $102, exactly $102, or less than $102?

This test might seem a little simple for readers of The Economist. But a survey found that only half of Americans aged over 50 gave the correct answer. If so many people are mathematically challenged, it is hardly surprising that they struggle to deal with the small print of mortgage and insurance contracts.

The solution seems obvious: provide more financial education. The British government just added financial literacy to the national school curriculum, to general acclaim. But is it possible to teach people to be more financially savvy? A survey by the Federal Reserve Bank of Cleveland reported that: “Unfortunately, we do not find conclusive evidence that, in general, financial education programmes do lead to greater financial knowledge and ultimately to better financial behaviour.”Dieses Zitat aus ein Artikel im Economist dieser Woche, gibt mir eine Ausrede, um das beste persönliche Finanzbuch zu erwähnen, das ich je gelesen habe: Andrew Tobias 'Der einzige Investitionsleitfaden, den Sie jemals brauchen werden. Abgesehen von dem selbstverherrlichenden Titel ist das Buch wirklich fabelhaft, weil es hartnäckig, praktisch und das Beste von allem ist.

Hier sind die Imbissbuden aus Tobias 'Buch:

1. Es gibt keine Systeme, die schnell reich werden. Ihr Ziel sollte nicht sein, reich zu werden, sondern finanziell abgesichert zu werden.

2. Vergessen Sie die Börse und andere ausgefallene Anlagen. Verdienen Sie stattdessen mehr als Sie ausgeben. Dann reduzieren Sie Ihre Ausgaben noch mehr. Es ist einfacher, einen Dollar zu sparen, als einen zu verdienen.

3. Wenn Sie investieren müssen, investieren Sie Ihr Geld jeden Monat für den Rest Ihres Arbeitslebens in kostengünstige, breit angelegte Indexfonds, unabhängig von den Marktbedingungen. (Dies wird als Mittelung der Dollarkosten bezeichnet.) Sie sind nicht klug genug, um mit schickeren Investitionen Geld zu verdienen - und dies schließt gewöhnliche Blue-Chip-Aktien ein.

Und das war's auch schon. (Das Buch enthält tatsächlich einige weitere Ratschläge zu bestimmten Tipps zur Aktienauswahl, aber ich fand, dass dies nicht mit der früheren Meldung übereinstimmt, also ignorierte ich es einfach.)

Das einzige, was ich nicht glaube, dass das Buch wirklich behandelt, ist die ätzende Wirkung, sich mit anderen zu vergleichen. Wer war nicht ein bisschen neidisch auf eine Freundin, die zufällig eine Tonne Apple-Aktien billig gekauft hat, oder auf die Mitarbeiterin, die es irgendwie schafft, ihr Haus alle paar Jahre mit enormen Gewinnen umzudrehen? Aber die Wahrheit ist, dass dies alles Ablenkungen sind. Es gibt immer Menschen, die Glück haben. Ihr Ziel sollte nicht sein, dieses Glück zu verfolgen - ein Weg, der normalerweise zu einer Katastrophe führt -, sondern zu kontrollieren, was Sie können, und mit Wachstumsoptionen konservativ umzugehen.

Was hat das alles mit dem Eröffnungszitat zu tun? Was Tobias 'Buch besonders in den ersten Kapiteln gut erklärt, ist, dass persönliche Finanzen keine mysteriöse Alchemie sind. Sicher, es gibt immer neue Möglichkeiten, Geld zu verdienen (und zu verlieren). Aber die Grundprinzipien, die Ihre Entscheidungen leiten, sollten einfach, praktisch und vor allem immun gegen Modeerscheinungen sein. Spare mehr. Weniger ausgeben. Und versenken Sie Ihr Geld nicht in Risiken, die Sie nicht verstehen.

(Verstehen Sie auch, dass 2% Zinsen, die über einen Zeitraum von 5 Jahren zusammengesetzt werden, Ihnen etwas mehr als 10 USD zusätzlich zu Ihrer Investition von 100 USD bringen.)

Dies ist ein gutes Buch, wenn Sie einen kurzen Überblick über alle Ihnen zur Verfügung stehenden Anlageinstrumente erhalten möchten. Es hat mir klargestellt, was Leerverkäufe sind, wie sich die Optionen unterscheiden usw. Ich empfehle es jedem, der verstehen möchte, was es für Investitionen gibt.

Ich werde eine Aufschlüsselung seines Buches geben:

1- Geld sparen ist unerlässlich. Sei nicht dumm und gib es achtlos aus. Gut 50 Seiten sind Tipps zum Geldsparen gewidmet. Ich möchte nur wiederholen, dass ein gesparter Dollar so gut wie 2 verdiente Dollar ist.

2- Sie müssen lernen, welche Art von Investor Sie sind (konservativ, riskant, moderat). Dies führt Sie zu bestimmten Anlageinstrumenten.

3- Wenn Sie nicht in einen 401 (k) investieren, insbesondere wenn Ihr Arbeitgeber übereinstimmt, sind Sie einfach nur dumm (dem stimme ich voll und ganz zu). Wenn Sie keine 401 (k) -Option haben, müssen Sie sich mit IRAs befassen. Das Buch hilft bei der Definition der besten IRA basierend auf Ihrer aktuellen finanziellen Situation.

4- Aktien sind langfristig konsistent, sie steigen normalerweise langfristig. Eigeninvestitionen sind riskant. Sie müssen recherchieren und verstehen, worauf Sie sich einlassen. Investieren Sie nicht, wenn Sie befürchten, das Geld zu verlieren.

5- Er ist ein großer Fan von Index Mutual Funds. Sie werden es nicht groß machen, aber Sie werden nicht in Stücke geschnitten, wenn der Markt fällt. Außerdem ist es nicht zu aufwendig. Sie erhalten nur die durchschnittliche Rendite des Marktes.

Wieder fand ich das Buch hilfreich. Sehr gut für Anfänger, die herausfinden möchten, was in der Investmentwelt zu tun ist. Dieses Buch wird Ihnen helfen, größere und bessere Dinge zu erreichen.

Ich hatte eine sehr einfache, flache Grundierung für das Investieren erwartet. Ich war angenehm überrascht, dass in diesem Buch viele Bereiche der Investmentwelt behandelt wurden. Obwohl dieses Buch seit seiner ursprünglichen Veröffentlichung viele Male aktualisiert wurde, war das von mir gelesene Exemplar aus den 1990er Jahren immer noch ziemlich veraltet - der Autor sagte immer wieder Dinge wie "Wenn Sie einen Computer haben" und "Wenn Sie im Internet sind".

Ich mochte viele Punkte und Themen des Autors:
Ein gesparter Penny ist zwei Pennies verdient, wenn Sie Zeit und Steuern zählen.
Die Mittelung der Dollarkosten erleichtert das intelligente Investieren.
Teure Broker sind ihren Preis selten wert, da ihre Ergebnisse auf lange Sicht selten die durchschnittlichen Renditen der Börse übertreffen.
Investmentfonds und Aktienindizes sind eine gute Wahl für ein diversifiziertes Portfolio.
Kaufen Sie so viel wie möglich in loser Schüttung.
Die Börse hat kein Gedächtnis. Es ist egal, wie das von Ihnen verwendete Diagramm aussieht.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit garantiert keine zukünftigen Ergebnisse.
Lebe sparsam, denn "ein einmal probierter Luxus wird zur Notwendigkeit."

Ich nahm an einem persönlichen Finanzkurs am College teil, den ich für das Beste hielt, was es je gab. Es deckte viele der gleichen Materialien ab (große Einkäufe (Autos, Häuser), Versicherungen, Ruhestand, Nachlassplanung, Familienbudgets usw.). Bei der Beschreibung des Lehrbuchs der Klasse sagte der Lehrer, dass alle persönlichen Finanzlehrbücher schrecklich sind, aber das, das er gewählt hatte, war das am wenigsten schreckliche. Er hätte mit diesem gehen sollen, der mir als Empfehlung meiner finanzbewussten Mutter kam. Tobias ist lustig und genauso informativ (wenn nicht mehr) als die Klasse. Die Dinge, nach denen ich gesucht habe - langfristige Investitionen und Altersvorsorge -, werden erst im letzten Drittel vollständig in das Buch aufgenommen, also musste ich ein wenig warten, aber wenn Sie ganz neu in der persönlichen Finanzierung sind Dies ist eine großartige Ressource, die einige andere Themen beleuchtet, über die ich nicht nachgedacht hatte. Ich war ein wenig gelangweilt von der Einkaufsliste der geldsparenden Werkzeuge, die am Anfang steht, obwohl einige dieser Artikel Enthüllungen waren. (Freie Software! Restaurants belohnen Programme!) Auch das Kapitel über Anleihen war nervenaufreibend. Es gibt so viele Anlageprodukte. Tobias tut sein Bestes, um ihre Merkmale zu beschreiben und wann sie auf klare Weise nützlich sein könnten, aber für solche Nischenprodukte mit geringem Verdienstpotential war dieser Abschnitt eine Herausforderung. Nach dem Lesen des Buches gab es einige unbeantwortete Fragen an Tobias, z. B. wie man Anlagen für einen bevorstehenden Auszahlungstermin strukturiert oder wie man anhand des Prospekts ermittelt, ob ein Indexfonds gleich oder grundlegend gewichtet ist oder nicht, aber ich bin es Ich nehme gerne das Gelernte und beginne mehr von meiner eigenen Forschung. Für jemanden, der brandneu ist oder auf dem aufbauen möchte, was er bereits getan hat, ist dies eine hilfreiche und unterhaltsame Lektüre. Es hat auch Spaß gemacht, in Tobias 'Blog herumzustöbern. Ein Hinweis: Wenn Sie dies aufgreifen, ist es am besten, mit der neuesten Ausgabe zu gehen. Seit der Erstveröffentlichung des Buches wurden viele Aktualisierungen vorgenommen.

Dies ist wirklich NICHT der einzige Investitionsleitfaden, den Sie jemals benötigen werden. Wie andere Gutachter bereits erwähnt haben, werden viele wichtige Grundlagen (Diversifikation, AA usw.) weggelassen. Es ist jedoch das erste Buch, das ich gelesen habe und das interessantere Themen wie Optionen, Futures, LEAPs, KGV, Shorting usw. Behandelte

Im ersten Teil des Buches ging es darum, sparsam zu sein.

Der Kauf in großen Mengen für Dinge, die Sie sowieso verwenden werden, ist eine sofortige steuerfreie Rendite auf Ihr Geld. Angenommen, Sie geben 1000 US-Dollar aus, um alle Ihre Artikel in loser Schüttung zu kaufen (z. B. Toilettenpapier, Tee, Wein usw.). Wenn Sie jetzt kaufen, schlagen Sie die Inflation und erhalten einen Mengenrabatt. Sie haben es also geschafft, Sachen im Wert von 1400 Dollar für 1000 Dollar zu bekommen. Das ist eine steuerfreie Rendite von 40% auf Ihr Geld.

Isolierung: Wenn Sie 1000 USD in einen Aktienfonds investieren, erhalten Sie 40 USD Dividenden pro Jahr. Aber wenn Sie diese 1000 Dollar in die Isolierung Ihres Hauses stecken, sparen Sie 350 Dollar auf Ihrer Stromrechnung.

Rohstoffe sind Rohstoffe (z. B. Kupfer) und landwirtschaftliche Produkte (z. B. Kaffee), die gekauft und verkauft werden können. Gold gilt auch als Ware. Der Handel mit diesen ist im Grunde nur ein Glücksspiel, weil Sie nicht über das Wetter, die Bedingungen oder die Umgebung Bescheid wissen, in denen die Rohstoffe wachsen. Ebenso können guter Wein, Briefmarken und Kunst gehandelt werden, aber dies sind Beispiele für Dinge, bei denen es tatsächlich hilft, ein Experte zu sein (im Gegensatz zur Investition in Aktien).

Rohstoffe zahlen keine Dividenden aus (produzieren nichts für Sie). Manchmal muss man tatsächlich bezahlen, um sie auch zu versichern (zB Kunst).

Investieren Sie in Holz, wenn Sie ein großes Stück Geld haben. Es ist nicht mit der Börse korreliert. Die einzige Möglichkeit für eine Person, dies zu tun, ist mit Timber REITs: WY, RYN, PCH.

KGV von 40: Bedeutet, dass Sie 40 US-Dollar zahlen müssen, um einen Gewinn von 1 US-Dollar zu erzielen.
Ein durchschnittliches Unternehmen, das mit gleicher Wahrscheinlichkeit sowohl steigt als auch fällt, liegt normalerweise bei 20. Eine Aktie, von der erwartet wird, dass sie stark wächst, weist eine viel höhere Quote auf. Zum Zeitpunkt des Schreibens ist toget bei 32, FB bei 22 und Johnson und Johnson bei 24. P / E allein kann trügerisch sein, da es nur ein Jahr betrachtet. Ein Durchschnitt der Einnahmen des Vorjahres (CAPE) gibt Ihnen einen besseren Überblick über das Unternehmen.

Der Autor steckt gleichgewichtete Indizes anstelle der Marktgewichtung ein. Dies ist das Gleiche wie bei Personal Capital.

Halten Sie die riskantesten Investitionen in steuerpflichtige Konten, da Verluste geerntet werden können.

Gute Finanzberater sind so schwer zu wählen wie eine gute Aktie.

Einen echten Broker zu haben ist teuer. Der Autor zahlte im Laufe der Zeit pro Trade viel Geld an einen Broker. Jetzt mit Robinhood und Vanguard ist es weitgehend kostenlos.

Splits werden verwendet, um einen Aktienkurs zu senken und billiger auszusehen, um die Leute für seine Vorwärtsbewegung zu begeistern.

Es gibt manchmal Aktiendividenden (im Gegensatz zu Bardividenden). Sie sind Auszahlungen in Form von mehr Aktien. Anleger müssen auf diese neuen Aktien keine Steuern zahlen.

Wenn Sie eine Aktie leerverkaufen, müssen Sie die Dividende an den ursprünglichen Aktieninhaber zahlen. Wenn die Aktie steigt, können Ihre Verluste unendlich sein (der Aktienkurs kann auf alles steigen). Sie können auch ETFs leerverkaufen, aber das Buch sagt, dass dies eine schlechte Idee ist.

Market Maker ist ein Unternehmen, das Aktien mit einem Bid / Ask-Spread kauft und verkauft, um Geld zu verdienen. Jeder Austausch hat einen oder mehrere von ihnen. Es geht darum, beliebte Aktien liquide zu halten. Wenn es also keinen Käufer für Ihren Verkauf gibt, wird der Market Maker die Transaktion selbst abschließen. Diese funktionieren nur an den großen Börsen (NASDAQ, NYSE). Für Penny Stock-Märkte werden Sie immer eine Peer-to-Peer-Transaktion durchführen.

Überprüfen Sie bei der Bestellung eines Handels zunächst den Bid / Ask-Spread, um sicherzustellen, dass Sie wissen, für wie viel Sie kaufen / verkaufen werden. Verwenden Sie immer eine Limit Order.

Sie benötigen ein Brokerage-Konto, da nur der Broker an Börsen handeln kann. Sie als Einzelperson können dies nicht direkt tun.

Margin kauft Aktien mit geliehenem Geld von Ihrem Broker.

Hedge-Fonds wurden geschaffen, um Dinge zu tun, die Investmentfonds nicht konnten. ZB Leerverkauf von Aktien oder Hebelwirkung. Hedgefonds können nicht werben

SPDR S & P 500 war der erste ETF.
SPDR steht für S & P Depository Receipts.
Dieser ETF wurde jedoch nicht von S & P produziert. Es war von SSGA.
Es hat jetzt das Tickersymbol: SPY
SSGA verfügt auch über andere Indexfonds, die die Marke SPDR verwenden.
Heutzutage bedeutet eine Spinne (SPDR) auch JEDEN Exchange Traded Fund (ETF), der den Standard & Poor's 500 Index abbildet.

iShares ist eine Familie von börsengehandelten Fonds, die von BlackRock verwaltet werden

8/10 für ein Investmentbuch. Ich wünschte, ich hätte dieses Buch früher in die Hände bekommen. Für Leute, die finanziell gesund sein wollen, nicht für diejenigen, die schnell reich werden wollen.

Die meisten Investmentbücher sind so geschrieben, dass der Autor mit seinen „Gewinnen“ angeben kann. Selten diskutieren sie über ihre Misserfolge oder die Realitäten des Investierens. Jedes Buch, das behauptet, „dich schnell reich zu machen“, ist BS.

Ich habe erwartet, dass dieses Buch BS ist, aber es war das Gegenteil. Tobias demonstriert die Risiken einer Investition anhand seiner persönlichen Beispiele. Er ist pragmatisch und logisch (investieren / sparen Sie lange Zeit kleine Schritte, kaufen Sie günstig), erbeutet keine Gier und sagt Ihnen, was Sie NICHT tun sollen (verschwenden Sie kein Geld für einen Broker). Am wichtigsten ist, dass er über grundlegende Möglichkeiten zum Sparen von Geld spricht, die die Leute nicht erkennen oder für unbedeutend halten (Kabel stornieren, IRAs anstelle von Diamanten, zuerst Ihre Kreditkarten auszahlen).

(Aus diesem Buch geht hervor, dass Amerikaner wirklich schlecht in Mathe sind. Dieses Buch enthält den „gesunden Menschenverstand“, den Amerikaner dringend brauchen.)

Es ist ein gutes Buch, es hat die Grundlagen über Geld. Sparen Sie, geben Sie Ihre Mittel aus und investieren Sie in günstige Indexfonds für Fixkosten. Ich bin mir nicht sicher, ob es das ist, wenn Sie nur ein Buch lesen müssen, aber auf jeden Fall war es eine angenehme Lektüre und der Rat ist genau für die Person, die kein Investmentprofi sein möchte.

Gutes Buch, das viele Themen abdeckt und gute Ratschläge gibt. Ein großes Stück davon ist jedoch nur relevant, wenn Sie in den USA leben.

Die Reihe nutzloser persönlicher Finanzbücher geht weiter. Ok, das ist ein bisschen hart. Tobias 'Arbeit ist nicht nutzlos. Es ist insofern anständig, als es die Notwendigkeit von Genügsamkeit, Budgetierung, langfristiger Planung und Investition abdeckt. Wenn Sie seinen Strategien und Ratschlägen folgen, werden Sie reich, wenn Sie bereit sind, in den Ruhestand zu gehen.

Er enthält viele praktische Informationen darüber, wo Sie die besten Kreditkarten finden, günstigste Reisearrangements, einfachste Möglichkeiten, Ihr Geld anzulegen, und unzählige andere Informationen. Zum Beispiel erwähnt er creditcards.com, kbb.com, vanguard.com, netflix, priceline.com, foliofn.com und belohnungsnetzwerk.com. Überraschenderweise erwähnt er zecco.com nicht, die Website, auf der Sie kostenlos Aktien kaufen und verkaufen können. Vielleicht war es zu dem Zeitpunkt, als diese Ausgabe des Buches veröffentlicht wurde, noch nicht da.

Tobias deckt eine breite Palette von Themen ab, von Anleihen über Aktien bis hin zu Steuern. Er erwähnt insbesondere Sozialversicherungen, Erbschaften, Geldmarktfonds, Schatzwechsel, Schatzanweisungen, Staatsanleihen, TIPPS, Sparbriefe der Serie I, Muni-Anleihen, Coporate-Anleihen, Junk-Anleihen, Anleihenfonds, Investmentfonds, Wandelanleihen und Nullkupon Anleihen, Vorzugsaktien, Serien-EE-Sparbriefe, Bildungssparkonten, 529, College-Kredite, 401, 403b, IRA, SEP, SIMPLE, Keogh-Pläne, Annuitäten, Investmentfonds (Last und keine Last), Immobilien, Wohltätigkeitsorganisationen, Optionen, einzelne Aktien, steuerliche Konsequenzen und mehr. Angesichts der schieren Anzahl von Themen (die meiner Meinung nach die Grundlage für den Titel bilden) sind die Details für jedes Thema notwendigerweise begrenzt. Das Buch ist ein guter Ausgangspunkt und gibt Ihnen eine Vorstellung davon, ob Sie eines dieser einzelnen Themen eingehender untersuchen müssen.

Abgesehen davon haben die staatlichen Vorschriften und die Steuergesetzgebung dieses Durcheinander von Anlageinstrumenten und Überlegungen geschaffen. Es ärgert mich, dass es sogar notwendig ist, all diese Spiele zu spielen und willkürliche Informationen zu lernen, wie zum Beispiel, dass der maximale Beitrag zu einem 401 K-Plan für 2007 15,000 US-Dollar beträgt. Ebenso ärgerlich ist, dass sich diese willkürlichen Informationen jedes Jahr ändern, sodass Ihr Wissen schnell veraltet ist, wenn Sie nicht mithalten. Tobias macht einen guten Job darin, durch den Kotpool zu waten, den unsere Regierung geschaffen hat, aber das Lesen seines Buches macht mich nur wütend über die interventionistischen und innanen Regeln unserer Regierung. Die Existenz eines solchen Buches zeigt nur, wie schön eine FairTax-Welt wäre. Ich träume davon, mich auf Informationen oder Aktivitäten konzentrieren zu können, die wirklich wichtig sind, anstatt mir Gedanken über die Steuerstrafen für den vorzeitigen Abzug von meinem Rentenkonto zu machen.

Tobias geht es größtenteils gut. Seine Empfehlungen, sparsam zu sein und Kreditkarten für die Belohnungen zu verwenden, sind genau richtig. Seine Empfehlungen für Indexfonds und Vanguard sind gleichermaßen zutreffend. Eine Sache, die mich jedoch gehackt hat, war seine Unwilligkeit zuzugeben, dass die soziale Sicherheit ein Misserfolg ist. Er möchte es optimieren und am Laufen halten, anstatt es zu verschrotten oder den derzeitigen Arbeitern zu erlauben, sich abzumelden. Wie würde er es "reparieren"? Er würde die Altersgrenze für Empfänger von 65 auf 67 Jahre erhöhen, eine um 1% erhöhte Steuer über der Obergrenze hinzufügen, die auf etwa 90,000 USD pro Jahr begrenzt ist, und den Inflationsindex ändern, um die Preisinflation anstelle der Lohninflation zu verfolgen. Mit anderen Worten, er würde die Leistungen verringern und die Steuern erhöhen, um für dieses gescheiterte System zu zahlen. Da liegt er falsch. Die soziale Sicherheit ist ein Greuel, und niemand sollte gezwungen werden, dazu beizutragen. Was ist, wenn jemand Krebs hat und in 5-10 Jahren stirbt? Oder 6 Monate? Es ist lächerlich, sie zu zwingen, für den Ruhestand zu sparen. Was passiert, wenn die Babyboomer in den Ruhestand gehen und wir 2 Arbeiter haben, die jeden 1 Rentner unterstützen, anstatt des Verhältnisses von 40 zu 1, das wir hatten, als der FDR diesen Fehler zum ersten Mal machte? Dies sind nur die praktischen Überlegungen, sie decken nicht einmal die moralische Ungerechtigkeit ab - dass SS Diebstahl ist und auf einem arroganten Ponzi-Schema basiert. Warum zum Teufel sollte er es nicht unterstützen, den derzeitigen Arbeitnehmern die Wahl zu geben, sich abzumelden? Es gibt keine Entschuldigung. Dieser kleine Abschnitt erscheint in einem Anhang und scheint für ein ansonsten gut geschriebenes Buch völlig untypisch zu sein.

Denkwürdige Zitate:

"Wenn die Zinssätze steigen, sinken die Anleihepreise."

"Sie sollten wahrscheinlich eine Roth IRA eröffnen und sie jedes Jahr maximal finanzieren."

"Wenn Sie auf ein Pferd setzen, ist das Glücksspiel. Wenn Sie wetten, dass Sie drei Pik machen können, ist das Unterhaltung. Wenn Sie darauf wetten, dass Baumwolle um drei Punkte steigt, ist das Geschäft. Sehen Sie den Unterschied?" - Blackie Sherrode

"Wir erben die Welt nicht von unseren Eltern, wir leihen sie uns nur von unseren Kindern aus." - Jim Hensen

"Das lange und das kurze daran ist, dass es - wie auch immer es zum Zeitpunkt Ihrer Pensionierung heißen mag - mit ziemlicher Sicherheit eine Art Sicherheitsnetz für die soziale Sicherheit gibt. Aber die Vorteile, die es zahlt, insbesondere für diejenigen, die es nicht tun." Ich brauche sie nicht, sie sind wahrscheinlich noch weniger reich als heute ...

... Sozialversicherungsleistungen hängen davon ab, wie viel Sie in das System eingezahlt haben. "*

* Ich meine, was zur Hölle? Der Betrag, den Sie erhalten, basiert auf dem, was Sie eingezahlt haben, aber dann möchte Tobias behaupten, dass einige Leute "sie nicht brauchen [die Vorteile:]"? Also was ist es? Erhalten Sie das, was Sie eingezahlt haben, oder ändern sich die Regeln mitten im Spiel und Sie erhalten nur das, was Sie "brauchen"? Ist SS ein Pensionsplan oder ist es ein Wohlfahrtsplan, der sich nur als Pensionsplan tarnt? Und wer zum Teufel kann bestimmen, was manche Leute "brauchen"? Es ist viel besser, diesen Weg nicht zu gehen, einfach das Ganze zu verschrotten und den Menschen Freiheit zu geben.

Dies war eine informative Lektüre! Ich mochte besonders die Abschnitte über Investitionen und Altersvorsorge, da ich daran arbeite, mehr zu lernen, mehr zu sparen, mehr zu investieren. (Tobias ist ein Fan von Investmentfonds, was interessant und gut zu wissen war.)

Ich habe nicht nur mehr über Geld gelernt, sondern auch ein wenig über Hetty Green, die "Hexe der Wall Street", und möchte mehr über sie erfahren !!

Dieses Buch ist eines der besseren Bücher über Investitionen, die Sie finden werden. Der Autor erkennt, dass andere Bücher bieten und versucht, diese Lücke zu schließen und seinen Lesern mehr oder weniger das zu geben, was Sie wirklich wissen müssen. Ich finde es toll, wie er praktische Ratschläge gibt, wie, wann und wo er investieren soll. Während sein Buch ein bisschen wie eine riesige Enzyklopädie von Informationen ist, die viel zu viel und ein bisschen zu breit sind, wurde sein Gesamtziel erreicht.

In den Worten des Autors: "Auch wenn Sie durch das Lesen dieses Buches 1000 pro Jahr sparen können, ist es das nicht wert?"

Dieses Buch wird am besten von einer Person gelesen, die bereits einige Kenntnisse über Investitionen hat.

Dies ist ein Buch, das ständig aktualisiert wird, um nicht die Weisheit zu ändern, sondern um sich mit der sich verändernden Welt auseinanderzusetzen.

Ich habe dieses Buch seit seiner Veröffentlichung in den 70er Jahren alle zehn Jahre gelesen. Als junger Student habe ich die guten Ratschläge genossen. Als Wiederholungsleser genoss ich die Anwendung der Weisheit auf aktuelle Situationen.

Hier ist zum Beispiel die Weisheit. Vermeiden Sie es, schnell reich zu werden. Vermeiden Sie ein hohes Risiko. Vermeiden Sie hohe Kosten. Geben Sie weniger aus, als Sie verdienen. Sparen Sie, wo Sie können. Diese scheinen selbstverständlich zu sein. Jede Ausgabe wendet diese Begriffe jedoch auf die zuletzt verfügbaren Optionen an.

In den 70er Jahren waren Investmentfonds, ETFs, Indexfonds und umgekehrte Hypotheken nicht so weit verbreitet. Diese neueste Ausgabe befasst sich mit den meisten verfügbaren Optionen.

Vielleicht sind meine Lieblingsergänzungen zu dieser neuesten Ausgabe die aktualisierten Links, die Ihnen zeigen, wo Sie nach Brokern, Geldern, Gesundheitsdiensten usw. suchen können. In den 70er Jahren waren das WWW und diese Links nicht verfügbar. Heutzutage ist eine kurze Reihe von Informationszentren äußerst wertvoll. Ich werde weiterhin neue Ausgaben kaufen, solange diese Informationen aktualisiert werden.

Gut gemacht. Dies ist ein großartiges Buch.

2.5 Sterne Sehr vereinfachter und einsteigender Blick auf das Investieren. Wenn Sie die grundlegendsten Grundlagen benötigen, ist dieses Buch gut für Sie, aber wenn Sie genug über Finanzen wissen, um Dinge wie den Unterschied zwischen einer traditionellen und einer Roth IRA zu kennen, werden Sie hier wahrscheinlich nicht viele neue Informationen finden.

Ich bin so sparsam wie sie kommen, aber einige der Vorschläge zum Speichern waren selbst für mich zu viel. Beispiele: Sie brauchen keinen Sandwichbeutel, weil die Plastiktüte, in der Ihr Hemd aus der Reinigung zurückgekommen ist, genauso gut funktioniert ... und ich denke, Sie erhalten zusätzliche Ballaststoffe aus den Hemdflusen! Oder mein Favorit ... der Andy Burger. Es ist ein Hamburger mit allen üblichen Fixins ... außer dem Burger. Nein, tut mir leid, ich werde keinen Salat und kein Ketchupbrot essen und so tun, als wäre es ein Hamburger. Nee.

Wenn Sie nichts über Investitionen wissen, lesen Sie dieses Buch ... aber essen Sie einen echten Hamburger.

Es ist arrogant, ein Buch mit einem solchen Titel herauszubringen. Nachdem ich es gelesen habe, denke ich, dass die Arroganz gerechtfertigt sein könnte. Ich mochte dieses Buch wirklich. Es ist definitiv einer der besten Investmentleitfäden, die ich je gelesen habe, und es steckt voller exzellenter Ratschläge und Informationen. Ich habe auf ganz neue Weise über finanzielle Angelegenheiten nachgedacht. Ich mochte den Ton des Autors, der sehr bodenständig war und von Zeit zu Zeit gesunde Dosen Humor beinhaltete. Seien wir ehrlich ... das Thema kann ein bisschen trocken sein und einiges davon, wenn es um Fragen der Sterblichkeit und der Planung nach dem Leben geht, könnte ein bisschen krankhaft sein. Aber alles war themenrelevant und beinhaltete hilfreiche Anleitungen.

Für einige könnte dieses Buch das Leben verändern. Für andere mag es einfach interessant sein. Ich bin froh, dass ich es gelesen habe und ich werde dieses Buch vielen Leuten empfehlen, die ich kenne, einschließlich meiner Kinder.

Dieses Buch eignet sich hervorragend als Finanzgrundlage. Dies ist nicht vergleichbar mit den anderen Finanzbüchern, in denen Sie erfahren, wie Sie auf dem Markt töten oder Investitionen kaufen können, um ein Millionär zu werden ("Holen Sie sich zuerst eine Million Dollar ...").

Dieses Buch ist ein großartiges Buch, um einfache solide finanzielle Prinzipien zu vermitteln, die wir alle schon sollten, aber die meisten von uns nicht. Es sollte wirklich den Titel "Ein praktischer Finanzleitfaden, damit Sie mit 65 Jahren kein Katzenfutter essen müssen und das Geld haben, um das zu tun, was Sie (vernünftigerweise) tun möchten, wenn Sie es tun möchten."

Guter Überblick über das Investieren. Ich mag die Erklärung des Autors des Buches. Die einzige Anleitung, die Sie jemals brauchen werden, aber das bedeutet nicht, dass es keine anderen guten gibt oder dass es die einzige ist, die Sie jemals lesen möchten. Er gibt Ihnen nur alle Werkzeuge, die Sie benötigen. Ich stimme ihm größtenteils zu.

Aber ich würde trotzdem empfehlen, weiterzulesen, um andere Ratschläge zu erhalten.

Der einzige Anlageführer, den Sie jemals brauchen werden von Andrew Tobias ist ein Buch, das einen ganzheitlichen Überblick über fast alles gibt, was mit Finanzplanung zu tun hat, z. B. Sparen und Investieren, Aktienmarkt, Investmentfonds, Indexfonds, steuerliche Auswirkungen, professionelle Anlagen, Privatanleger, Versicherungen usw. .

Der erste Teil des Buches befasst sich mit Tipps und Tricks zum intelligenten Sparen auf verschiedenen auf dem Markt verfügbaren Wegen, dh billiger essen, nur Dinge kaufen, die wirklich benötigt werden, und mindestens 48 Stunden warten, bevor Sie bestellen, Starbucks überspringen, Online-Zeitungen, nach Gutscheinen suchen & Rabatte usw. Der Kontext des ersten Teils kann für diejenigen in den USA ziemlich nützlich sein. Das Ziel, jeden Cent zu sparen und in die Tat umzusetzen, ist wichtig für die finanzielle Unabhängigkeit.

Der zweite Teil des Buches zur Börsenbewertung ist sehr aufschlussreich. Dies ist der Teil, der mir am besten gefallen hat. Die Bewertung einer Aktienanlage sollte auf der Grundlage der verfügbaren alternativen Anlagen erfolgen. Die Analogie / Visualisierung von Investitionen als Geldbörsen ist ebenfalls ziemlich aufschlussreich. Ein 2% -Sparkonto kann als Brieftasche betrachtet werden, die für 50 USD gekauft werden kann und sich bis Ende des Jahres auf wundersame Weise mit 1 USD (2%) füllt. Es ist eine sehr risikofreie Investition; es kann jederzeit eingelöst werden. Aber die Investition ist nicht sehr fruchtbar. Die gleiche Rendite von 1 USD für hochwertige Unternehmensanleihen, die 5% Zinsen zahlen, benötigt lediglich 20 USD anstelle von 50 USD, die für das Sparkonto erforderlich sind. Es kann gesagt werden, dass die Geldbörse für Sparkonten zum 50-fachen Gewinn verkauft wird und die hochwertige Unternehmensanleihe zum 20-fachen Gewinn verkauft wird. Diese Analogie der Price Earnings Ratio (PE) ist sehr nützlich, um alternative Anlagen zu analysieren.

Im Jahr 2000 erreichte Yahoo einen Aktienkurs von 500 US-Dollar, was einer Marktkapitalisierung von rund 130 Milliarden US-Dollar und einem Zeitgewinn von mehr als 1,000 US-Dollar entspricht. Wenn alle Gewinne jedes Jahr an die Aktionäre ausgezahlt würden, würden sie 1,000 Jahre brauchen, um ihr Geld zurückzubekommen, oder vielleicht 1,500 Jahre nach Steuern, wenn die Gewinne auf dem gleichen Satz bleiben. Stattdessen rutschte die Aktie von ihrem Höchststand in den kommenden Jahren um fast 97% ab. Darin sind alle Risiken aufgeführt, die mit zukünftigen Erträgen und Geschäftspotenzialen verbunden sind.

Der einzige Anlageführer, den Sie jemals brauchen werden, ist auf jeden Fall eine Lektüre wert, um einen umfassenden Überblick über alles zu erhalten, was mit Anlage- und Finanzplanung zu tun hat.

Was für ein idiotischer Ratschlag!

Als ich eine Probe nahm, gefiel es mir und ich beschloss, 10 Dollar zu "investieren" und das ganze Buch zu kaufen. OMG, wie dumm diese Entscheidung war. Die Genügsamkeit des Autors ist eher episch! Ich habe laut gelacht, als er vorschlug, wie Sie Konserven und anderen Müll unter Ihrem Tisch lagern sollten, wenn Sie keinen Keller haben. Und ein echter Test wurde lebendig, als der Autor anfing, über Versicherungen zu sprechen. Leider ist das für ihn meine Spezialität. Und ich kann Ihnen sagen, dass es entweder dumm oder einfach unverantwortlich ist, ein altes und in der Branche bekanntes Sprichwort vorzuschlagen: "Nehmen Sie den Begriff und investieren Sie den Unterschied". Zunächst "vergaß" er, dass Sie, wenn Sie die Differenz woanders "investieren", etwa 40 Prozent Steuern auf Ihre Zinsen und Kapitalgewinne zahlen. Zweitens ... Weißt du, ich möchte hier nicht auf Details eingehen. Meine Meinung zu diesem Buch basiert NICHT nur auf seinem Missverständnis von Lebensversicherungen. Viele Leute machen das. Aber zumindest schreiben sie keine Bücher über Inkompetenz. Sie behalten es für sich, ohne anmaßenden Müll zu verteilen.
Natürlich ist es nur meine bescheidene Meinung. Du willst deine eigenen machen? Lies es. Aber ich habe dich gewarnt.

Haha, was für ein unbescheidener Titel für ein so gutes Buch.

Dies war mit Abstand das interessanteste und witzigste Investmentbuch, das ich je gelesen habe. Obwohl sich die Inhalte hauptsächlich auf den amerikanischen Markt beziehen, gilt vieles immer noch für Schwellenländer. Er erklärte alles, ALLE MÖGLICHEN DINGE im Finanzbereich, an die wir gedacht haben. CD, Investmentfonds, Indexfonds, Futures, Optionen, Rohstoffe, Versicherungen, Immobilien. Der ultimative Leitfaden ist immer noch wie viele Value-Investing-Bücher (wie "The Intelligent Investor", da er ein Freund von Warren Buffet ist), aber viel informativer über andere Definitionen.

Ich habe immer geglaubt, dass ein großartiger Autor eine ist, die komplexe Terminologie auf einfachste Weise erklären kann - jetzt präsentiere ich Ihnen Andrew Tobias, der mich beim Lesen eines Investmentleitfadens tatsächlich zum Lachen bringen kann.

Lieblingsabsatz über Internetinvestitionen:

"Aber ich denke auch, dass das Internet so manche Lämmer zum Schlachten bringen wird. Es ist so einfach, auf" OK "zu klicken und einen Einsatz von 10,000 Dollar zu machen. Sehen Sie, wie fasziniert wir auf einem Hocker vor einem Spielautomaten sind. Internet-Investitionen reizen Sie positiv Sie fühlen sich mächtig - Sie bewegen Tausende von Dollar rein und raus, klicken, klicken, klicken. Sprechen Sie über Computerspiele. "

Wenn ich dieses Buch vor vielen anderen Finanzbüchern und Blogs gelesen hätte, hätte es vielleicht 5 Sterne verdient. Die Realität ist, dass diese Informationen weder neu sind noch sich von verantwortungsvollem Vermögensmanagement unterscheiden. Außerdem deutet der Titel des Buches darauf hin, dass die Erwartungen sehr hoch sind, und ich werde wahrscheinlich mehr Finanzbücher lesen, selbst wenn ich nur dieses brauchte. Es ist irrational, nur eine Informationsquelle zu verwenden, auch wenn der Autor viele verschiedene Websites vorschlägt, um Hilfe zu erhalten.

Ich mag es, dass er viele Themen behandelt, egal wie irrelevant sie für gute Anlagestrategien sind. Ein einfacheres Buch könnte mit kostengünstigen Indexfondsanlagen beginnen und enden, damit der durchschnittliche Anleger nicht verwirrt ist. Er beschließt, bereitwillig eine Reihe verwirrender Anlageoptionen auf verständliche Weise einzuführen und sie dennoch für unnötig zu erklären. Einsicht, Lernen und Weisheit an einem Ort.

Während einige Rezensenten über die frühe Genügsamkeit des Buches in Bezug auf Vorschläge für Verbraucherausgaben als keine Anlageberatung meckern, verpassen sie den Punkt wirklich. Jeder eingesparte Dollar ist nicht unbedingt ein verdienter Dollar, aber ein nicht ausgegebener Dollar ist ein gesparter Dollar. Investieren Sie diesen Dollar in Indexfonds und zehn Jahre später haben Sie wahrscheinlich einen Dollar verdient.

Ich habe es genossen, dass Mr. Tobias [etwas snarky] persönliche Finanzen übernommen hat. Er hält seine Beobachtungen und Lehren interessant, gibt Ihnen jedoch genügend Informationen, um hilfreich zu sein. Ich stimme ihm nicht in allen Punkten zu (insbesondere in seinen Ansichten zu Schulden und Spekulationen über einzelne Aktien), aber ich denke, dies ist eine zugängliche und umfassende Einführung in die persönliche Finanzierung.

Es gibt bessere Schritt-für-Schritt-Anleitungen, wenn Sie keine Ahnung von persönlichen Finanzen haben (siehe Dave Ramseys Total Money Makeover). In diesem Buch bietet der Autor jedoch fett gedruckte Websites mit weiteren Informationen zu verschiedenen Themen, um Ihnen weitere Informationen zu geben . Obwohl diese Version aus dem Jahr 2010 stammt, sind viele Materialien und Websites immer noch relevant. Ich bin sicher, dass die Referenzen mit jeder Ausgabe aktualisiert werden. Wenn Sie also an diesem Buch interessiert sind, lohnt es sich möglicherweise, die neueste Version zu erhalten.

Empfohlen und sogar ein wenig unterhaltsam für ein möglicherweise langweiliges Thema.

Tobias verzichtet in dieser zehnten Ausgabe seines Buches auf witzige Weise auf gesunden Menschenverstand. Sein Rat: Seien Sie zuerst sparsam, z. B. kaufen Sie in großen Mengen mit einem Rabatt, nutzen Sie die öffentliche Bibliothek, nicht den Buchladen, und zahlen Sie Ihre Kreditkarten aus. Geben Sie weniger als Ihr Einkommen aus. Nachdem Sie ein Jahreseinkommen sicher auf Ihrem Sparkonto bei der Bank haben, ist es an der Zeit, über eine Investition in Aktien und Anleihen nachzudenken.

Wenn Sie genug gespart haben, um zu investieren, denken Sie daran, dass Aktien langfristig mehr verdienen als Schulden. Kaufen Sie also Aktien an einem Bärenmarkt und lassen Sie sie dort für eine lange Zeit. Tun Sie dies, weil Anleihen allein nicht mit der Inflation mithalten können. Indexierte Investmentfonds sind die beste Wahl, aber vergessen Sie nicht, dass es sich um eine Wette handelt. Ignorieren Sie Finanznewsletter. Sie können nicht vorhersagen, was der Markt tun wird, wenn selbst Finanzexperten dazu nicht in der Lage sind. Kaufen Sie keine Annuitäten und versuchen Sie es nicht mit Warentermingeschäften.

2.5! Das Rating wird sich wahrscheinlich ändern, da dies das erste Buch ist, das ich über das Investieren gelesen habe, und ich weiß nicht, was es sonst noch gibt.

bleh:

-zu lang,
-Viel Jargon
-verwirrend
-zu viele Geschichten (wo ist die Substanz?)
- Titel fett, wenn man bedenkt, dass das Buch zu esoterisch geschrieben ist, um es zu verstehen, wenn man jung ist oder gerade erst in Aktien einsteigt
- Gesamtmeinung statt ... nun, etwas anderes als eine Gesamtmeinung.

ok, ja:

-charismatisch
-ausrüstungen
-Einige gute (wenn auch nicht offensichtliche) Tipps zum klugen Umgang mit Ihrem Geld (kaufen Sie viel, leben Sie im Rahmen Ihrer Möglichkeiten, kaufen Sie keine Yacht usw. usw.)

Äh? ::

Meinungsabschnitt über Steuern und Politik
-spezifische Anlagevorschläge (weiß nicht genug, um zu kommentieren, ob sie gut sind oder nicht)
-Statistiken und andere Beispiele, die ich nicht untersucht habe