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GELD Meistere das Spiel: 7 einfache Schritte zur finanziellen Freiheit
MONEY Master the Game: 7 Simple Steps to Financial FreedomVon Anthony Robbins
Rezensionen: 30 | Gesamtbewertung: Schlecht
Ausgezeichnet | |
Gut | |
Durchschnitt | |
Schlecht | |
Schrecklich |
Tony Robbins hat mehr als 50 Millionen Menschen aus über 100 Ländern trainiert und inspiriert. Mehr als 4 Millionen Menschen haben an seinen Live-Events teilgenommen. Oprah Winfrey nennt ihn übermenschlich. Jetzt, zum ersten Mal - in seinem ersten Buch seit zwei Jahrzehnten - hat er sich dem Thema zugewandt, das uns alle ärgert: Wie wir uns und unseren Familien finanzielle Freiheit sichern können. Basierend auf umfangreichen
Rezensionen
Ich war auch enttäuscht, dass er während der Werbeaktionen immer wieder sagte, er habe die 50 besten Investoren der Welt interviewt, aber das Buch enthält nur 11 Transkripte (ohne die Online-Erwähnung der anderen zu erwähnen), und selbst diese waren im Vergleich zu den Experten nicht sehr aufschlussreich anderswo geteilt. Insgesamt ist dieses Buch eine großartige Einführung für alle, die mehr über intelligente Anlagestrategien erfahren möchten, und ich schätze Tonys Eintreten für den Durchschnittsamerikaner, wenn es um persönliche Finanzen geht.
Für den Fall, dass Sie das Buch nicht kaufen möchten, finden Sie hier die Ressourcen, die ich als wertvoll für die nächsten Schritte notiert habe:
Treuhänder Http://findanadvisor.napfa.org/home.aspx
Hochburg
Http://strongholdfinancial.com -> All Seasons Portfolio
401k
Http: //americasbest401k.com/401k-fee -...
Sparen Sie mehr Morgenplan
Http: //befi.allianzgi.com/de/befi-tv / ...
Risiko-Quiz
Http://njaes.rutgers.edu/money/riskquiz
Renten
Indexfonds (Avantgarde)
Video: Ray Dalio - Wie die Wirtschaftsmaschine funktioniert
Http://www.economicprinciples.org
Dalio Portfolio:
30% - Aktien
15% - US-Zwischenanleihen
40% - Langfristige US-Anleihen
7.5% - Gold
7.5% - Rohstoffe
Taschengeldspenden
Http://www.swipeout.com
Das Geheimnis des Bankiers (Buch über die Beschleunigung von Hypothekenzahlungen)
Website und App buchen (zum Herunterladen muss Ihre Telefonnummer angegeben werden!?!?)
http://masterthegame.tonyrobbins.com/
Dieses Buch enthält den Schlüssel, um ein finanzielles Vermögen zu machen, und auch, was man damit machen soll. Tony hat mit diesem Buch großartige Arbeit geleistet und ich habe so viel daraus gelernt, wie Sie aus den folgenden Anmerkungen ersehen können.
Ich kann dieses Buch praktisch jedem empfehlen.
Geld: Meistere das Spiel
- Compunded Return ist fantastisch. Fangen Sie jung an
- Es ist schwer, große Geldsummen zu behalten
- Die Effizienz von Steuern und Gebühren ist entscheidend für das Wachstum
- Suche die Einhörner und lerne von ihnen
- Versuche nicht, die Meister in ihrem eigenen Spiel zu schlagen
- Wisse von Anfang an, dass du falsch liegst und bereite dich vor.
- Definieren Sie das System, bevor Sie das Geld erhalten, um Versuchungen zu vermeiden
- Die Asset Allocation ist eine äußerst wichtige Investitionsentscheidung
- "Es ist fast sicher, dass, was auch immer Sie in Ihr Geld stecken werden, es einen Tag geben wird, an dem Sie fünfzig bis siebzig Prozent verlieren werden."
- Wählen Sie eine Asset-Allokation, mit der Sie nachts gut schlafen können
- Haben Sie jetzt einen Traumeimer zum Spaß oder helfen Sie anderen
- Sei ängstlich, wenn andere gierig sind, und sei gierig, wenn andere ängstlich sind
- Investitionen über die Zeit verteilen, dh jeden Monat -> höhere Gewinne und weniger Risiko
- Gleichen Sie Ihr Portfolio alle 6/12 Monate neu aus. Denken Sie daran, dass 6 Monate die Steuern erhöhen können
- Top-Investoren sind besessen davon, kein Geld zu verlieren, riskieren 1 zu 5 - wenig, um viel zu verdienen, zu diversifizieren, immer hungrig nach mehr
- Bieten Sie Wert und denken Sie aus der Sicht Ihres Kunden
Mit über 600 Seiten kann dieses Buch XNUMX Seiten Inhalt haben. Der Rest ist Eigenwerbung, Cheerleading und der ständige Verkauf, wie wunderbar das sein wird, was gerade im nächsten Kapitel erscheinen wird. Und endloses Namedropping. Dort gibt es ein paar "Geheimnisse", wie Sie Ihr Geld verwalten können. Zum Beispiel hat Robbins "entdeckt", dass Sie Geld sparen sollten, indem Sie sich zuerst selbst bezahlen! Außerdem hat er das erstaunliche Geheimnis erfahren, dass es eine gute Idee ist, Ihre Investitionen zu diversifizieren.
Er ist so ein wahrer Gläubiger, dass ihn krasse Widersprüche nicht sonderlich stören. Er behauptet immer wieder, dass er so viel lernt, indem er sich auf erfolgreiche Menschen konzentriert. Er sagt, dass die Art und Weise, wie Menschen erfolgreich werden, darin besteht, mehr zu dienen als andere Menschen. Je erfolgreicher Sie sind, desto mehr bieten Sie anderen einen nützlichen Service. Hört sich toll an, richtig. Das einzige Problem ist, dass ein großer Teil des Buches darauf ausgerichtet ist, dass Sie die hohen Gebühren vermeiden, die von Investmentfonds erhoben werden, die dann eine Underperformance gegenüber dem Markt erzielen. Aber warte. Die Leute, die diese Investmentfonds betreiben, sind phänomenal erfolgreich. Nach seinen eigenen Überlegungen müssen sie also einen wunderbaren Dienst leisten. Er beginnt nicht einmal die Trennung zu sehen.
Ein anderes Beispiel ist noch einfacher. Einerseits sind die Märkte ein Nullsummenspiel. Das bedeutet, dass jeder Dollar, den eine Person gewinnt, ein Dollar ist, den eine andere Person verliert. Er sagt dann, seine Mission sei es, einen Plan zu entwickeln, damit jeder mit seinen Investitionen gewinnen kann. Dies widerspricht jedoch eindeutig der Idee eines Nullsummenspiels. Wieder nicht einmal ein Hinweis auf Anerkennung.
Für seinen Rat geht er, wie er uns immer wieder sagt, zu den größten Experten. Und was lernen wir? Einige sagen, dass die Märkte ein zufälliger Spaziergang sind und es unmöglich ist, die Indizes zu schlagen. Das kluge Spiel besteht also darin, die Indexfonds zu kaufen, die die niedrigsten Gesamtgebühren haben. Andere sagen, dass es möglich ist, die Märkte zu schlagen, und zwar konsequent, aber nicht für den durchschnittlichen Investor. Also nochmal Indexfonds. Und wieder andere sagen, dass es möglich ist, durch die Auswahl wirklich guter Fondsmanager bessere Ergebnisse zu erzielen. Also keine Einigung. Aber diese Jungs sind die Besten und wir haben so viel gelernt!
Jetzt ist es Zeit, MASSIVE Maßnahmen zu ergreifen. Massiv ist ein wichtiges Wort für Robbins. Es erscheint wahrscheinlich mindestens einmal pro Seite. Ich verstehe nicht warum, aber er ist großartig darin, Menschen zu motivieren, also muss das Wort massiv etwas haben, das massive Motivation bietet.
Wie gesagt, bei all der übermäßigen Eigenwerbung ist das Seltsame! Ausruf! Punkte! , die fettgedruckten Textpassagen ohne ersichtlichen Grund, gibt es etwa 30 Seiten Inhalt, vielleicht etwas weniger. Aber diese Informationen sind eigentlich ziemlich gut und interessant. Ich wünschte nur, ich müsste nicht den ganzen Rest durchwaten.
Aber nachdem ich 13% des Buches durchgesehen habe, habe ich ernsthaft Lust, ihm ins Gesicht zu schlagen. Mehrmals.
Das Buch behandelt Sie wie einen Esel, der alle paar Sekunden Karotten vor sich hat. Tony wiederholt immer wieder, was er Ihnen sagen wird und wie dies alles ändern wird, liefert aber auf den folgenden Seiten nur sehr wenig. Und dort wiederholt er immer wieder die Routine „Sag dir, was ich dir sagen werde“.
Dieses Buch hätte auf 50 Seiten anstatt auf 600 Seiten zusammengefasst werden können. Hier ist ein Geldtipp für den Autor: Zeit ist Geld. Sagen Sie das Notwendige und verschwenden Sie nicht die Zeit und Energie des Lesers. Bitte.
Ein Großteil der Ratschläge basiert auf der Arbeit und den Lehren von John Bogle, Burton Malkiel, Warren Buffett, Ray Dalio und David Swenson.
Die letzten Kapitel (Abschnitte 6 und 7) bieten keinen großen Mehrwert und sind viel länger als nötig.
Es gibt prägnantere und lohnendere Bücher über persönliche Finanzen und Investitionen. Auschecken mein Finanzregal.
Ich habe das gelesen, weil es am empfohlen wurde Freelancers 'Show.
Wichtige Informationen
Mutual Funds
96% der aktiven Investmentfonds können den Markt über einen längeren Zeitraum (10+ Jahre) nicht erreichen oder schlagen. Die 4%, die den Markt schlagen, ändern sich ständig.
Treuhänder
Verwenden Sie einen registrierten Anlageberater, der Treuhänder ist. Ihre Gebühren können abhängig von Ihrer Steuerklasse steuerlich absetzbar sein.
Finden Sie einen Treuhänder bei Festung finanziell or findanadvisor.napfa.org
5 Kriterien für die Suche nach einem Treuhänder
1. Registriert beim Staat oder der SEC als Registered Investment Advisor (RIA) oder Investment Advisor Representative (IAR) einer RIA.
2. Kompensiert nach Prozentsatz des verwalteten Vermögens (AUM), nicht für den Kauf von Geldern. Stellen Sie sicher, dass dies die einzige Gebühr ist und vollständig transparent ist. Stellen Sie sicher, dass keine 12B-1-Gebühren oder Pay-to-Pay-Gebühren anfallen.
3. Nicht für den Handel mit Aktien oder Anleihen entschädigt.
4. Nicht mit einem Broker-Händler verbunden.
5. Geld, das bei einer seriösen Drittverwahrstelle (Fidelity, Schwab, TD Ameritrade usw.) gehalten wird.
Altersvorsorge
Legen Sie so viel Geld wie möglich auf Roth-Konten ein, da die Steuersätze wahrscheinlich steigen werden. Konventionelle Weisheit besagt, dass Sie im Ruhestand in einer niedrigeren Steuerklasse sind, weil Sie weniger verdienen, aber das mag nicht zutreffen, da Sie keine Hypothekenabzüge haben, wenn Ihr Haus zurückgezahlt wird, und Sie keine Angehörigen haben wenn Sie keine Kinder zu Hause haben.
Wenn Sie zu viel Geld für eine Roth IRA verdienen, verwenden Sie eine Roth 401 (k).
Wenn Sie ein Kleinunternehmer sind, der Ihre Pläne voll ausschöpft, sollten Sie einen Cash Balance Plan (Pension) zusätzlich zu Ihrem 401 (k) in Betracht ziehen.
Zieldatum Fonds
Zielterminfonds gehen davon aus, dass Anleihen weniger riskant sind als Aktien, was nicht immer der Fall ist. Sie gehen auch davon aus, dass Anleihen eine inverse oder geringe Korrelation zu Aktien aufweisen, was nicht immer der Fall ist. Sie können in schwierigen Zeiten korreliert werden.
Für den durchschnittlichen Anleger mit einfachen Bedürfnissen kann ein kostengünstiger Zielterminfonds von Vanguard eine gute Wahl sein.
Kopf ohne Nachteil
• Strukturierte Notizen. Holen Sie sich durch Treuhänder. Geben Sie Ihnen Schutz vor Abwärtsbewegungen und Prozentsatz der Aufwärtsbewegungen. Am besten in der Nähe oder im Ruhestand.
• Marktgebundene CDs. Kleine garantierte Rückgabe (Gutschein). Wenn der Markt fällt, erhalten Sie eine Investition plus eine geringe Rendite. FDIC-versichert. Holen Sie sich durch Treuhänder.
• Feste indizierte Renten (FIA). 100% Hauptschutz. Steuer latent.
Haus
Vorauszahlung des Hypothekendarlehens jeden Monat, um die 30-jährige Hypothek in 15 Jahren zurückzuzahlen. Dies spart die Zinsen für jede Zahlung. Wenn Sie dies über die Laufzeit Ihrer Hypothek tun, verringern sich Ihre gesamten Hypothekenzahlungen um die Hälfte.
Zählen Sie Ihr Haus nicht als Investition. Die Immobilienpreise sind im letzten Jahrhundert inflationsbereinigt um 0% gestiegen.
Traumeimer
Legen Sie 5 bis 10% für Ihren Traumeimer beiseite, damit Sie ihn kurzfristig genießen können.
Anlageportfolio
Ein- bis zweimal im Jahr neu ausbalancieren. Achten Sie auf die steuerlichen Auswirkungen.
Ein 50/50-Aktien- / Anleihenportfolio ist nicht ausgewogen, da Aktien dreimal riskanter sind als Anleihen. Sie müssen den Risikofaktor berücksichtigen, nicht nur die Verteilung der Dollars.
David Swensens empfohlenes Portfolio
20% inländische Aktien
20% internationale Aktien
10% Aktien aus Schwellenländern
20% REITs
15% langfristige US-Staatsanleihen
15% TIPPS
Das Portfolio schützt vor Inflation oder Deflation. Ziemlich aggressiv. Übertraf den S & P 500 und war stabiler als er.
Ray Dalios All Seasons Portfolio
30% Aktien (S & P 500 oder andere Indizes)
15% mittelfristige Staatsanleihen (7-10 Jahre Staatsanleihen)
40% langfristige Staatsanleihen (20-25 Jahre Staatsanleihen)
7.5% Gold
7.5% Rohstoffe
Das Portfolio ist nicht immer steuereffizient. Halten Sie es daher auf steuerlich geschützten Konten
Warren Buffetts empfohlenes Portfolio
10% kurzfristige Staatsanleihen
90% kostengünstiger S & P 500 Indexfonds (Vanguard's)
Renten
Sofortrenten sind am besten für Personen in der Nähe oder im Ruhestand.
Aufgeschobene Renten
• Feste Rente: feste, garantierte Rendite jedes Jahr
• Indexierte Annuität: Die Rendite ist an die Börse gebunden. Sie erhalten einen prozentualen Aufwärtstrend des Marktes ohne Abwärtsbewegungen und ohne Verlustmöglichkeit
• Hybride indizierte Rente: Vorteile der indizierten Rente plus Fahrer auf Lebenszeit
Holen Sie sich eine Rente von einer hoch bewerteten Versicherungsgesellschaft.
Vermeiden Sie variable Renten.
Verwenden Sie eine feste indexierte Rente (FIA), um ein garantiertes Einkommen für das Leben zu erhalten. Sie müssen mindestens 50 Jahre alt sein und einen hohen Pauschalbetrag haben, um ein Konto zu eröffnen.
LifetimeIncome.com kann Ihnen helfen, die richtige Rente zu finden, auch wenn Sie jung sind oder zunächst keine Pauschale haben. Oder mit Treuhänder arbeiten.
Kombinieren Sie das All Seasons-Portfolio von Ray Dalio mit der FIA, um langfristige Renditen und Einnahmen fürs Leben zu erzielen.
Es wiederholt sich einige Male und wie er in dem Buch sagt, ist es eine Technik, die verwendet wird, um Konzepte in Ihrem Kopf zu beeindrucken. Was nützt ein Buch, das Sie lesen und das Sie 1 Tag nach Fertigstellung vergessen? Hallo!
Zu all den Rezensionen, die ich hier gelesen habe, die besagen, dass er mit dem Buch Geld verdient, tut er das nicht, alle Einnahmen gehen an die Fütterung Amerikas, er macht keinen Cent aus diesem Buch (und er muss es auch nicht mit 480 Millionen $ Nettowert ...).
Dies ist für mich ein starkes Zeichen der Integrität mit seinen Worten. Während in der realen Welt Makler Metzger sind, sollten Sie nach dem Ernährungsberater suchen (wenn Sie es lesen, verstehen Sie ...). Hallo # 2!
Und als letztes ... bitte lesen Sie kein Buch aus der Einleitung. Beurteilen Sie einen Film aus dem Trailer oder sehen Sie ihn sich an?
Lesen Sie das Buch, auch wenn es schwer zu lesen ist (ich sage Ihnen, Englisch ist nicht meine Muttersprache und kann manchmal länger dauern :)). Das Schlimmste, was passieren kann, ist, dass Sie immer noch Ihr Leben haben ... das Beste Sache? Möglicherweise haben Sie ein besseres Leben vor sich.
Hallo!
Ich fasse zusammen, was Sie aus diesem Buch wissen müssen.
1) Geben Sie weniger aus als Sie verdienen
2) Investieren Sie die Differenz in ein diversifiziertes Portfolio mit einem langfristigen Plan
3) Verschwenden Sie keine Zeit damit, Bücher fertigzustellen, die es nicht wert sind.
(Ich habe den dritten hinzugefügt. Tony hat darüber in dem Buch nicht gesprochen.)
Ich war ein bisschen misstrauisch, wie ich auf Robbins 'Schreiben reagieren würde. Irgendwo in meinem Kopf kam mir die Idee, dass er der Evangelist der Finanzen war und sein Stil ein bisschen predigend sein könnte. Keine Bange; detailliert ja, Wiederholung von Punkten, aber nichts, mit dem ich nicht umgehen konnte.
Anthony Robbins deckt viel ab Geldmeister. Er enthält neben seiner eigenen Einstellung zum Investieren viele weise Informationen von den Besten. Es ist ein Buch, das im Besitz sein muss, damit Sie darin ein- und aussteigen können, um die Botschaft voll auszunutzen.
Ich war besonders beeindruckt von den leicht verständlichen Beispielen für zusammengesetzte Ersparnisse, den Bildern einer Milliarde und der Philanthropie von Herrn Robbins.
Das E-Galley-Format warnt davor, direkt aus dem Text zu zitieren. Möchte ich es in meinen eigenen Worten umschreiben?
„Je mehr ich lerne, desto mehr weiß ich, dass ich viel lernen muss. Je älter ich werde, desto mehr wünschte ich mir, ich hätte gelernt. Es ist nicht zu spät."
Ein Geschenk für meinen Enkel vielleicht. Er könnte leicht ein Geldmeister sein.
Ich war sehr aufgeregt, das erste Kapitel dieses Buches zu lesen, weil ich ein großer Fan von Finanzblogs bin und meine Finanzen in Ordnung bringe. Ich hatte noch nie von Tony Robbins gehört, aber ich war bereit, dem Buch eine Chance zu geben, denn jede finanzielle Hilfe ist besser als gar keine. Leider war alles, was ich in diesem Buch fand, zwischen all den "Einführungen" Flusen. Der Autor, Mr. Robbins, war voll von sich und entschlossen, Ihnen verständlich zu machen, warum Sie dieses Buch nicht nur lesen, sondern auch kaufen sollten. Wenn Sie einmal lesen, haben Sie alle Informationen, die Sie jemals brauchen könnten, um der reichste Mensch der Welt zu werden, oder so ähnlich. Aber wissen Sie, wie sie sagen, dass einige Leute "alle reden und nichts tun"? Genau so kam mir das erste Kapitel dieses Buches vor. Sicher, Mr. Robbins mag ein reicher Mann sein, der durch Werbung und Buchveröffentlichung noch reicher wird, aber könnte er seinen Lesern tatsächlich nützliche Informationen liefern, die sie benötigen, um ihr Vermögen zu vergrößern und ihre Schulden zu senken? Vielleicht enthält der Rest des Buches diese Informationen… oder vielleicht hilft dieses Buch jemandem, der weniger Finanzblogs verfolgt und weniger über Geld weiß als ich - denke - ich. In Anbetracht dessen, was ich aus dem Buch gelesen habe, empfehle ich es persönlich nicht.
Wir haben 55 Seiten erhalten, und Sie gelangen erst zum Inhaltsverzeichnis, wenn Sie eine Reihe flauschiger Aussagen lesen, in denen Tony von seinen eigenen reichen Freunden und Geschäftspartnern gelobt wird, die vage Lob über seine Persönlichkeit schreiben und wie klug sie denken, dass er ohne Beweise ist um es zu sichern. Dann, nach 3 Seiten Inhaltsverzeichnis, gibt es mehr leere Seiten und dann haben zwei weitere Freunde ein Vorwort und eine Einführung geschrieben, die nur mehr Öffentlichkeitsarbeit für Tony bedeuten. Sie gelangen schließlich zu Seite 30, nachdem Sie 29 Seiten gelesen haben, die bedeuten, dass seine Kumpels den Arsch küssen. Ich fragte mich, warum er das brauchte. Warum beeindrucken Sie uns nicht einfach mit praktischen und nützlichen Informationen, die wir anstelle von 30 Seiten PR-Flaum verwenden können?
Schließlich kommen Sie auf Seite 30 zu Kapitel 1. Nach all dem Aufbau dachte ich, wir hätten endlich das Fleisch und die Knochen des Themas erreicht, waren aber enttäuscht, weil Kapitel 1 eher dem Kirsch-Jello-Fluff-Dessert ähnelte, das auf Weihnachtsfeiern serviert wurde, als Substanz. Tony verehrte Tony selbst und machte immer noch einen PR-Kick, in dem er sagte, wie wichtig Geld sei und wie er so ein Experte sei, und gab die gleichen Informationen, an die ich mich aus einem Mathematikkurs für Verbraucher an der Junior High School erinnere, an dem ich teilgenommen habe. Wo war Tonys Originalität, Brillanz und solide bewährte Werkzeuge und Ratschläge? Ich weiß es nicht. Es war, als würde er immer noch versuchen, Smiley360-Mitglieder dieser Kampagne dazu zu bringen, das Buch zu kaufen!
Ehrlich gesagt würde ich meine Zeit nicht mit diesem PR-Stück verschwenden, das dem Autor helfen soll, mehr Bücher zu verkaufen. Was dachten Simon und Schuster, als sie beschlossen, dies zu veröffentlichen - Narren von ihrem Geld zu trennen, um davon zu profitieren? Bei mir hat es nicht funktioniert und ich glaube auch nicht, dass viele Mitglieder der Smiley360-Kampagne beeindruckt waren.
Während dieses Buch in einem ansprechenden Stil gut geschrieben ist, war der eigentliche Inhalt sehr abstoßend. Ich bin geneigt, Bücher nicht zu mögen, die ihr Hauptverkaufsargument als Erfolg und allgemeine Großartigkeit ihrer Autoren positionieren. Ich möchte lernen, wie man besser mit Geld umgeht und nicht einem Personenkult beitritt. Außerdem erklärt Robbins nie vollständig, warum ich den Ratschlägen von "Finanztitanen" vertrauen oder sie wertschätzen sollte. Und das direkt nach kurzer Erwähnung des Finanzkollapses 2008! Dieses Buch spielt mit dem Mythos des amerikanischen Traums und unserem ewigen Optimismus, dass wir derjenige sein werden, der bei einem manipulierten Spiel gewinnt.
Außerdem missbrauchte er die Psychologie zu seinem eigenen Vorteil. Als Psychologe finde ich das zutiefst beleidigend. Es ist auch gefährlich. Indem er Fehlinformationen über psychische Erkrankungen aufrechterhält, erschwert er es Menschen mit Störungen jeglicher Art, in einer ignoranten Gesellschaft zu leben und zu funktionieren.
Schließlich schienen seine Informationen nicht durch quantitative Untersuchungen gestützt zu werden. Die Einstellung war: "Ich bin Tony Robbins, also solltest du alles glauben, was ich dir sage, und ich werde dich reich machen." Ich wäre lieber arm und würde ein paar Dadgum-Fußnoten sehen!
Eine vollkommen gute Lektüre. Aber es hat mein Leben nicht verändert. Und Robbins wirkte smarmy und ein bisschen zu "Reality-TV".
Es ist 20 Jahre her, dass Tony das letzte Buch geschrieben hat. Ich empfehle, sich mit dem Podcast-Interview von Timothy Ferriss mit Tony vertraut zu machen und vielleicht den progressiven Dokumentarfilm von Matt Damon mit dem Titel "Inside Job" anzusehen, der ihn laut Tony dazu inspiriert hat, mit dieser Arbeit zu beginnen, die kostenlos online verfügbar ist. Diese werden sicherlich Ihren Wunsch wecken, dieses Buch zu lesen.
Es ist ein riesiges Buch: fast 700 Seiten. Aber es ist ein Buch, das man genießen und genießen kann. Beginnen Sie also am Anfang und lesen Sie es langsam durch. Sie sind in den Händen eines Meisters, der ein Fest vorbereitet hat. Entspannen Sie sich und machen Sie es.
Sehr empfehlenswert.
1) Die Spezifität der Produkt- / Unternehmensempfehlungen fühlt sich sehr marketinggetrieben an und die konsequente Vorahnung eines Portfolios, das nicht verloren gehen kann - von einem Hedgefonds-Manager, der keine Kunden nimmt (bleiben Sie einfach bei mir) - fühlt sich wie eine schlechte Late-Night-Werbung an .
2) Die empfohlenen Unternehmen werden in einigen Fällen als solche bezeichnet, mit denen Tony eine Geschäftsbeziehung untersucht hat (ich habe einige Blog-Artikel gelesen, in denen Tony diese Vereinbarungen zurückgezogen hat, um Interessenkonflikte zu vermeiden). Ob es Ihnen gefällt oder nicht, diese Angaben sind im Buch enthalten und besudeln die hohen Motive, mit denen das Buch meiner Meinung nach tatsächlich geschrieben wurde.
Abgesehen davon habe ich festgestellt, dass das Buch im Allgemeinen fundierte Ratschläge gibt und Sie darüber nachdenken lässt, wie Sie jede Phase Ihres Finanzlebens verwalten müssen - vom Auskratzen Ihrer ersten paar Dollar in Einsparungen und deren Automatisierung bis hin zur Festlegung eines dauerhaften Einkommens Planen Sie später im Leben, um die soziale Sicherheit zu ergänzen und Ihr Erbe zu hinterlassen.
Als jemand, der seit 20 Jahren meine eigenen Investitionen und die verschiedener Familienmitglieder verwaltet, gab es hier einige überraschende Erkenntnisse, die ich nicht erwartet hatte. Ich war erfreut zu entdecken, dass mein eigener 401k eine Option bot, um Beiträge im Roth-Stil zu leisten. Da ich davon ausgehe, dass meine Generation die höheren Steuern zahlen wird, die durch die Schulden der Generation meiner Eltern entstehen - "Danke Jungs !; ^), Ist es sinnvoll, meine Steuern jetzt zu zahlen und sicherzustellen, dass ich beim Abheben keine Steuern habe zu zahlen, was ich glaube, wird wahrscheinlich höhere Steuern voraus sein.
Ich habe auch einige indexierte Rentenoptionen kennengelernt, die einen prinzipiellen Schutz gewährleisten und gleichzeitig eine Marktperformance ermöglichen. Während dies zu diesem Zeitpunkt im Leben für mich keine Notwendigkeit ist, hilft es einem Familienmitglied, das garantieren möchte, dass eine Pauschale weiterhin in einem Vertrauen für die Begünstigten vorhanden ist, egal was passiert.
Obwohl es sich eigentlich nicht um neue Erkenntnisse handelte, wurde ich daran erinnert, wie aktiv das Investieren ein Trottelspiel ist und wie wichtig es ist, Ihre Investitionen auf einen indizierten Autopiloten über eine Allokation zu setzen, die einfach in ein paar Stunden im Jahr neu ausgeglichen werden kann . Die Kosten des aktiven Handels summieren sich zu Gebühren und Ineffizienz. Ich würde lieber eine einfache Indexstrategie wählen und mehr Zeit mit meiner Familie verbringen, da ich weiß, dass ich im Laufe der Zeit 96% des Marktes besiege. Wenn Sie die Idee aufgeben, schnell an der Börse reich zu werden, erkennen Sie die Tatsache, dass Sie nicht mehr als alle anderen wissen (und wenn Sie mehr als alle anderen wissen - Sie brauchen dieses Buch nicht), und Stellen Sie sicher, dass Sie Ihr Geld nicht an Finanzvampire geben, die Ihr Geld abschöpfen. Ich habe auch einige großartige kostenlose Ressourcen gefunden, um meine Testamente und Versicherungspläne in Ordnung zu bringen, falls mir etwas Unangenehmes passiert. Ich hoffe, meine Familie braucht es nicht so schnell.
Ich kann das Wertvollste an diesem Buch hier zusammenfassen:
Der goldene / narrensichere / langfristige Gewinner Asset Allocation:
30% Aktienindexfonds
40% langfristige Anleihen (Laufzeit von 20-25 Jahren Staatsanleihen)
15% zwischengeschaltete Staatsanleihen (Laufzeit von 7-10 Jahren Staatsanleihen)
7.5% Gold
7.5% Rohstoffe
Und wenn Sie jünger sind und mit mehr Risiko einverstanden sind -> gehen Sie schwerer in Aktien.
Jährliche Anpassung dieser Allokation, wenn die Gewinne in einer Allokation zu hoch und aus dem Gleichgewicht geraten
Anmerkungen:
- Die Aufzinsung ist sehr leistungsfähig. Stellen Sie sicher, dass sich ein Teil auf einem Zinseszinskonto befindet
- Börse - Investieren Sie in Indizes wie den S & P 500, investieren Sie nicht in Investmentfonds, so viele versteckte Gebühren, die ihn ruinieren
- Überweisen Sie automatisch regelmäßig Geld vom Gehaltsscheck oder Bankkonto auf ein Sparkonto, damit Sie dieses Geld nie sehen
- Versuchen Sie, mindestens 15% Ihres Geldes auf ein zusammengesetztes Sparkonto zu sparen
- raten Sie, einen Feduciary zu bekommen (kein Fleischmetzger, sondern eine Diätassistenten-Analogie) Anthony empfiehlt diesen Jungs: STRWealth
- Holen Sie sich kostenlose Software, die Ihre Asset Allocation verwaltet
- Stellen Sie sicher, dass Sie Stopplimits erstellen, möglicherweise ein wenig verlieren, aber viel gewinnen
- Er zitiert Warren Buffet: "Regel Nr. 1: Niemals Geld verlieren. Regel Nr. 2: Vergiss niemals Regel Nr. 1 "
- Das Problem kann bei Ihnen liegen und Sie denken
- Ray Dalio "In Ihrer Lebenszeit ist es fast sicher, dass alles, was Sie in Ihr Geld stecken werden, eines Tages kommen wird, an dem Sie 50-70% verlieren werden." - also diversifizieren oder sterben!
- Die Macht der Dollarkosten im Durchschnitt über die Zeit, richten Sie sie automatisch ein
- Neuausrichtung der Asset-Allokation - Wenn die Asset-Allokation ansteigt und die Asset-Allokation nicht mehr neu verteilt wird, ist sie wieder gleich ausgewogen
- Steuerverlusternte?
- Diversifizierung von Anlageklassen, Märkten und Zeit
- Haben Sie eine kurzfristige Ersparnis für ein Auto oder Urlaub usw.
- Renten für Personen über 50
- Verlassen Sie alles, was unter dem gleitenden 200-Tage-Durchschnitt liegt
- Investieren Sie in die 5 zu 1 Disziplin
Ich habe "Die Regeln des Reichtums" sehr bevorzugt. Es ist einfach und prägnant. Ich lese jeden Tag ein paar Regeln. Manchmal ein paar mehr als andere.
Ich habe dieses Buchgenre ausgewählt, um etwas anderes zu lesen und einen Einblick in das zu bekommen, was es gibt.
Ich habe den Schreibstil überhaupt nicht genossen. Ich bin ein Anzeigenleser und habe ein breites Genre von Büchern gelesen. Ich bin sehr enttäuscht, weil ich das Gefühl habe, meine Zeit verschwendet zu haben. Das Leben ist zu kurz, um mit Waffeln und Flusen fertig zu werden.
Wenn dieses Buch prägnanter und klarer wäre, wäre es meiner Meinung nach einfacher, die relevanten Punkte zu identifizieren, aber ich habe nicht das Gefühl, viel gelernt zu haben. Ich habe andere "geschäftliche" / persönliche Finanzberatungsbücher gelesen und mich noch nie so gefühlt.
Ich arbeite in der Buchhaltung, daher war das für mich nicht neu. Ich dachte nur, es wäre gut, wenn jemand anderes die Märkte nutzen würde, um "finanzielle Freiheit" zu erlangen.
Ich werde keines seiner anderen Bücher lesen. Ich schaue mir seine Videos lieber an, weil er angenehm und interessant wirkt und Sie wählen können, was Sie auch hören möchten. Aber ... der gleiche Stil funktioniert einfach nicht für ein Buch.
Gott sei Dank habe ich mir das Buch ausgeliehen.
Es tut mir leid, weil ich diese Bewertung nicht gerne schreibe, aber ehrlich gesagt habe ich das Gefühl, meine Zeit verschwendet zu haben. Ich warte immer auf eine Substanz, aber ... nichts.
Es gibt ein paar Tipps, aber sie gehen in all dem Pomp verloren und Sie verlieren die Handlung, weil Sie sich am Ende frustriert fühlen.
Wenn Sie es schaffen, über die Fluffers hinauszuschauen, sind die inspirierenden Worte und das finanzielle Wissen dieses Buches es wert. Besonders gut gefallen mir die Kapitel über die persönliche Entwicklung als über das Investieren.
Das Buch beginnt wie jedes hochgespielte Buch - mit zahlreichen Seiten mit positiven Rezensionen. Ich überspringe diese im Allgemeinen, weil ich wirklich nicht möchte, dass sie meine Meinung zum eigentlichen Buch beeinflussen. Aber ich fühle mich verpflichtet zu bemerken, dass es tatsächlich 5 Seiten Hype vor dem Titel des Buches gab. Darauf folgt eine Vorwort und eine Einführung, die im Grunde genommen Beispiele für dasselbe sind. Der ganze Hype soll Sie auf das vorbereiten, was der Autor zu verkaufen versucht.
Das Buch selbst beginnt erst ungefähr auf Seite 30 (30 von 55 in der PDF-Version, die ich überprüfen sollte). Das erste Kapitel, das dem Titel des Buches entspricht, befasst sich mit Geld. Es betont weiterhin die Bedeutung von Geld in unserem täglichen Leben mit "Ich möchte Sie daran erinnern, dass dies ein Spiel ist, das Sie und Ihre Familie sich nicht leisten können, zu verlieren." Dies beeindruckt den Leser von der Notwendigkeit, dieses Buch weiterzulesen. Dies wird weiter impliziert durch: "Mein Versprechen an Sie lautet: Wenn Sie bei mir bleiben und die 7 einfachen Schritte in diesem Buch befolgen - die Schritte, die von den erfolgreichsten Finanzakteuren der Welt entwickelt wurden - Sie und Ihre Familie wird dieses Spiel gewinnen. Und Sie können groß gewinnen! "
Nicht zu subtil. "Ich hoffe, Sie lassen mich auf dieser Reise sowohl Ihr Übersetzer als auch Ihr Führer sein. Gemeinsam werden wir den Code brechen und die Komplexität beseitigen, die die meisten von uns dazu bringt, sich in der Finanzwelt als Außenseiter zu fühlen." Okay. Ich bin ein Spiel ... "Bevor du es weißt, wirst du auch ein Insider sein." Warte was? Das ist also im Grunde ein Buch über Insiderhandel für Dummies?
Und dann kommt das Löschen des Namens. (Ich werde mich nicht darum kümmern, die Liste zu zitieren. Wisse nur, dass für jemanden diese berühmte, namenlose Form eine schlechte Form ist.) Einige der im ersten Kapitel angedeuteten Tipps und Vorschläge scheinen zwar faszinierend, reichen aber nicht aus, um die Frage zu beantworten Frage am Ende des ersten Kapitels: "Habe ich dich darauf festgelegt, was jetzt wirklich für dein Leben möglich ist?"
Dies mag ein Buch sein, auf das ich später zurückkomme, um die ganze Geschichte zu lesen und damit meine Rezension zu aktualisieren, aber aus heutiger Sicht kann ich mich nicht dazu bringen, dies oben auf mein "Leseschelf" zu stellen. Für diejenigen, die investieren möchten, ist dies ein guter Ort, um sich zu wenden, aber für alle anderen ... tun Sie sich selbst einen Gefallen und passen Sie.
Für diejenigen, die das Beste tun möchten, um Ihre Zukunft zu sichern und sicherzustellen, dass Ihre Familie und Kinder sicher sind und bereit sind, auf dem Weg einige schwierige Entscheidungen zu treffen, ist dies genau das, was Sie brauchen, und ich bin zuversichtlich, dass das Befolgen dieses Ratschlags die Situation verändern wird nächste 10-30 Jahre für mich.
Es ist lang, aber sehr interessant und leicht zu lesen und erfordert Disziplin, um zu folgen. Sie können nicht jung und gesund in den Ruhestand gehen, wenn Sie mehr ausgeben, als Sie verdienen, oder wenn Sie wenig sparen, legen Sie das weg und verdienen 0.5% bei Ihrer örtlichen Bank.
Das Buch ist amerikanisch, daher müssen Sie die allgemeinen Grundsätze befolgen, S & P500 durch FTSE ersetzen, 401 (k) durch Rente und Roth IRA durch ISA ersetzen. Es wäre großartig, wenn es ein Kapitel für uns Briten gäbe, aber es gibt kein Kapitel. Wenn Sie die subtilen Unterschiede dessen, was wir hier in Großbritannien anders machen müssen, nicht untersuchen können, werden Sie nicht die Disziplin haben, der Sie folgen müssen Durch, sparen, investieren und in Rente gehen, können Sie das Buch genauso gut gar nicht erst lesen.
Ebenso werden Sie enttäuscht sein, wenn Sie sich über den Gedanken ärgern, dass Sie möglicherweise ein paar Kürzungen vornehmen und mehr sparen müssen. Es gibt keine Kapitel über das Gewinnen der Lotterie oder das Erhalten von kostenlosem Geld aus dem Nichts. Dies ist das wirkliche Leben und der Erfolg im wirklichen Leben erfordert harte Arbeit, harte Entscheidungen und Disziplin. Alles, was sich lohnt, erfordert ein wenig harte Arbeit.
Ich bin fassungslos, dass so viele Menschen das Gefühl hatten, qualifiziert zu sein, eine Rezension dieses 650-seitigen Buches zu hinterlassen, nachdem sie nur das erste Kapitel gelesen haben. Viele von ihnen geben frei zu, dass sie nur die ersten 3-5 Seiten gelesen haben. Wenn Sie Ihre zukünftige finanzielle Sicherheit und die Zukunft Ihrer Familie nicht ernst genug nehmen, um 10 £ / 15 $ auszugeben und ein paar Tage lang das Buch richtig zu lesen, erhalten Sie genau die Ergebnisse, die Sie sowohl finanziell als auch in anderen Lebensbereichen verdienen. In einer Welt der sofortigen Befriedigung, des sofortigen Ruhms und der magischen Pillen scheint ein Großteil der Welt vergessen zu haben, dass das zugrunde liegende Prinzip der harten Arbeit immer noch die treibende Kraft für 99.9% des weltweiten Erfolgs ist.
Wenn wir also über den Untertitel des Buches sprechen, ist dies definitiv irreführend. Aber hier ist, was ich kürzlich von einem Texter gehört habe:
„Verkaufe den Leuten, was sie wollen, und gib ihnen dann, was sie brauchen“
Und was ich brauchte, war es. Vor diesem Buch habe ich nicht viel investiert (mit Ausnahme einiger weniger Investitionen, die ich vor 2 Jahren getätigt habe). Obwohl ich das Thema schon ein bisschen zuvor studiert habe, war der Rat, den ich erhielt, größtenteils frustrierend und oft inkongruent, also zögerte ich, weil ich nicht ganz verstand, was ich tun würde.
Jetzt bin ich zuversichtlich, einige Investitionsentscheidungen selbst zu treffen - genug, um meine Investitionen neu zu starten.
Die einzige "Kritik", die ich an diesem Buch habe, ist, dass es für US-Bürger viel nützlicher ist als für den Rest der Welt. Der Grund dafür ist, dass die meisten Finanzdienstleistungen und -instrumente, für die Tony wirbt, nur verfügbar sind, wenn Sie in einem Buch leben UNS. Der Rest der Welt muss zusätzliche Nachforschungen anstellen, um das Beste daraus zu machen.
Fazit: Wenn Sie nicht investieren möchten, aber bereit sind, überzeugt zu sein, oder wenn Sie dies tun, aber das Thema Finanzen einschüchternd finden, geben Sie diesem Buch auf jeden Fall eine Chance. Sie werden begeistert sein.
Ich habe eine gute finanzielle Ausbildung, daher habe ich nicht viele neue Informationen aus diesem Buch entfernt. Aber die Organisation und die Betonung ließen abstrakte Konzepte auf eine Weise einfließen, wie sie es vorher nicht getan hatten. Nachdem ich es abgeschlossen habe, fühle ich mich angemessen vorbereitet, um ein gesünderes finanzielles Leben zu beginnen.
Es ist sehr repetitiv. Sehr repetitiv. Aber ich fühlte mich nie unvorbereitet auf ein Konzept, das er eingeführt hat, und meine Bindung ist viel höher als bei anderen Sachbüchern, die ich in den letzten Jahren gelesen habe.
Dies ist ein Anfang und kein Ende Ihrer finanziellen Ausbildung. Aber ein ausgezeichneter Anfang.
Ich habe zum Zweck meiner Rezension einen kostenlosen Sampler des Buches erhalten, aber alle meine Meinungen sind zu 100% meine eigenen.
Das erste Mal, dass ich Tony Robbins hörte, war in einem Podcast, in dem er von Tim Ferris interviewt wurde. Ein paar Wochen später sah ich sein TED-Gespräch. Er scheint der amerikanische Superstar aller Lebenstrainer da draußen zu sein. Ich beschloss, ihn damals nicht wirklich zu mögen. Das hat sich durch das Anhören dieses Buches geändert. Tony Robbins wirkte als amerikanisches Stereotyp eines Motivators. Weißt du, rennst auf einer Bühne hin und her und rufst "Du kannst es tun, wenn du es wirklich wirklich willst !!" (nicht sicher, ob er das jemals auf der Bühne gesagt hat; nur meine Vorstellung), wo die Menge alle sagt "Yeah. Yeah! YEAH !!". Dieser Typ. Aber in dem Buch macht er so viele wirklich starke und überzeugende Punkte, dass ich manchmal verblüfft war. Und das sehe ich natürlich aus meiner Sicht als Trainer. Er ist wirklich gut darin, nicht nur Ratschläge zu geben, sondern auch mitfühlend zu sein, wie Sie sich dabei fühlen könnten. Er ist auf so vielen Ebenen bei dir. Es gab einige Momente, in denen ich auf Ratschläge hörte, die er gab, und meine Gedanken sprachen und sagten: "Warte, das fühlt sich an wie [eine schlechte Emotion] wegen [einer Annahme], die zu [potenziellem Nachteil] führen könnte.", Und er dann fährt im Hörbuch fort mit "Sie könnten denken, dass sich dies wie [meine Emotion] anfühlt, weil Sie davon ausgehen, dass [meine Annahme], was zu [meinem Nachteil] führen könnte." Und dann erklärt er auf sehr gute und verständliche Weise, warum meine Annahme falsch sein könnte oder wie ich zu den falschen Schlussfolgerungen gekommen bin oder wie ich richtig sein könnte, aber dass es wirklich keine Alternative zu seinem Rat gibt, wenn Sie darüber nachdenken. Das finde ich sehr beeindruckend.
Der Nachteil des oben genannten: Tony Robbins versucht, vielen verschiedenen Menschen zu gefallen. Ich hatte den Eindruck, dass das Buch für ein großes Publikum geschrieben wurde. Schließlich war es sein Ziel, vielen Menschen durch finanzielle Bildung zu helfen, damit sie nicht durch eine weitere Finanzkrise wie die von 2008 wieder ihres Geldes beraubt werden Sein Buch war, wie ich sehe, dass er so viele verschiedene Beispiele, so viele Metaphern, so viele Backup-Geschichten hat, dass es mir einfach zu viel war. Sie waren alle an unterschiedliche Zielgruppen gerichtet, und ich konnte mich nur mit einigen von ihnen identifizieren.
Zum Inhalt: Tony Robbins 'vorgeschlagene 7 Schritte zur finanziellen Meisterschaft sind für mich sehr sinnvoll. Mir gefällt besonders, dass er nicht versucht, eine Lösung zu verkaufen, die der Zukunft standhält, egal was passieren könnte, sondern eine Lösung, die berücksichtigt, dass sich die Dinge in Zukunft unweigerlich auf eine Weise ändern werden, die niemand vorhersehen kann. Das streichelt meinen inneren agilen Trainer sehr. Er erklärt auch viele Grundlagen, Dinge, von denen ich woanders gehört habe, aber das macht für mich jetzt viel mehr Sinn, wie Investmentfonds den Markt fast nie schlagen, wie wichtig Gebühren und Steuern sind, wenn es um die Aufzinsung geht Rendite, Unterschied zwischen einem Makler und einem Treuhänder usw. Oh, und noch etwas: Die 7 "einfachen" Schritte sind keineswegs einfach. Das ist nur der Marketing-Typ, der hier spricht und Sie dazu verleitet, mehr über Ihre finanzielle Situation zu erfahren. Jeder der 7 Schritte ist mit einer Menge komplexer finanzieller Angelegenheiten verbunden, und es braucht Zeit, um sich damit vertraut zu machen.
Nachteil des Inhalts: Alles zielt auf den US-amerikanischen Markt ab. Ich kenne weder in Australien noch in Deutschland das Äquivalent eines Roth 401 (k). Ich denke, ich kann das mit einigen Nachforschungen herausfinden. Darüber hinaus schlägt Tony Robbins vor, mit vielen amerikanischen Unternehmen in Kontakt zu treten, die verschiedene Finanzdienstleistungen anbieten. Das klingt für mich immer noch nach ernsthaften Ratschlägen, obwohl Tony Robbins von Zeit zu Zeit ablehnt, dass er in diese Unternehmen involviert ist (angesichts seines Status nicht überrascht).
Am Ende des Buches gibt es einen schönen Abschnitt, der Interviews gewidmet ist, die Tony Robbins mit einigen der Superstars der Finanzen geführt hat, wie Carl Icahn, David Swensen, John C. Bogle, Warren Buffett, Paul Tudor Jones, Ray Dalio usw. Ich konnte auch einige ihrer Bücher lesen / anhören, und es war eine gute Sicherung der Geschichten, die Tony Robbins zuvor erzählt hatte.
Ein weiterer Nachteil des Buches war, dass Tony Robbins ständig etwas ankündigt, um es dann auf einen späteren Abschnitt des Buches zu verschieben. Dies war am Anfang des Buches besonders ärgerlich: Das erste Kapitel hat fast keinen Inhalt und ist nur eine endlose Vorbereitung auf die kommenden Dinge. Hätte darauf verzichten können. Später in diesem Buch gibt es noch diese Ankündigungen von Dingen, die kommen werden, und ich denke, sie sollen Cliffhanger sein, damit der Leser weiterlesen kann, aber es hat bei mir nicht wirklich funktioniert.
Insgesamt gefällt mir das Buch sehr gut und ich habe viel Wissen daraus gewonnen. Es hat mich auch dazu inspiriert, mehr Zeit damit zu verbringen, etwas über Finanzen zu lernen. Mit den hier genannten Nachteilen ist es eher ein 4-Sterne- als ein 5-Sterne-Hotel (aber nah dran!).